银行产品开发须经风管部门审查
  发布时间:2016-07-07  信息来源:法制日报 复制网址 打印
摘要:

银监会今日发布《银行业金融机构全面风险管理指引(征求意见稿)(以下简称《指引》),公开征求意见。该《指引》是在覆盖了资本管理、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、并表管理等各类风险基础上,形成的银行业全面风险管理的统领性、综合性规则。

  银监会有关负责人称,《指引》强调银行业金融机构按照匹配性、全覆盖、独立性和有效性的原则,建立健全全面风险管理体系,并采取定性和定量相结合的方法,识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。

  《指引》明确,银行业金融机构应当建立风险管理委员会,并与同属董事会下设的战略委员会、审计委员会等其他专门委员会建立良好的沟通机制,确保信息充分共享并能够支持风险管理相关决策。

  《指引》要求,规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监(首席风险官),董事会应将其纳入高级管理人员。风险总监(首席风险官)或其他牵头负责全面风险管理的高级管理人员,应保持充分的独立性,不得分管业务经营条线,可以直接向董事会报告全面风险管理情况。调整风险总监(首席风险官),应事先得到董事会批准,并公开披露,同时该银行业金融机构还应向银监会报告调整原因。

  《指引》明确,银行业金融机构开发新产品、对现有产品进行重大改动、拓展新的业务领域、设立新机构、从事重大收购和投资等活动,应当经风险管理部门审查同意。银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的,不得开展该项业务。

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